بوابة أوكرانيا -كييف-7 يناير 2022- تلخيص العام على مستوى “المكاسب” و “الفشل”، من الصعب عدم ذكر الفضائح.
و عادة ما تكون مرتبطة بعالم الأعمال الاستعراضية أو السياسة، ولكن تظهر المواقف “الحادة” حتى في أكثر المناطق غير المتوقعة
واليك أكبر الفضائح المالية من 2021 الماضي… .
أوراق باندورا – صندوق باندورا
لقد هزت قصة أوراق باندورا العالم بالتأكيد، لذا فهي تستحق قائمة الفضائح المالية في عام 2021.
في 3 أكتوبر، نشر أكثر من 650 صحفيًا من 117 دولة في الاتحاد الدولي للصحفيين الاستقصائيين (ICIJ) بيانات حول الأصول والمعاملات المخفية. بالأرقام، هذا هو 11.9 مليون ملف، 2.9 تيرابايت من المعلومات الخارجية من أكثر من 330 مسؤولًا وسياسيًا من 90 دولة، و 130 مليارديراً وحتى فناني الأعمال.
وفقًا للأرشيف، يمكن إخفاء ما بين 5.6 تريليون دولار و 32 تريليون دولار من الضرائب. فتح مثل هذا التحقيق على نطاق واسع في الاحتيال المالي صندوق باندورا، ومن هنا جاء الاسم – أوراق باندورا.
عقوبة على بنك HSBC البريطاني
سيتذكر بنك HSBC Holdings Plc، أكبر بنك في المملكة المتحدة، هذا العام أيضًا. فرضت هيئة السلوك المالي (FCA) في المملكة المتحدة غرامة قدرها 85 مليون دولار على HSBC، والسبب هو عدم الاهتمام بتدابير مكافحة غسيل الأموال في الفترة من 2010 إلى 2018.
قال تقرير FCA إن نقاط ضعف HSBC في نظام الحماية من الجرائم المالية تم تحديدها عدة مرات قبل اتخاذ الإجراء. على سبيل المثال، تمت ملاحظة الأخطاء التالية بشكل متكرر: دراسة غير صحيحة للسيناريوهات التي يستخدمها البنك لتحديد مخاطر النشاط المشبوه، وعدم اختبار وتحديث أنظمته لتتبع النشاط المشبوه.
ونتيجة لذلك، لم تكتشف أنظمة المراقبة دائمًا المعاملات المتعلقة بغسل الأموال وتمويل الإرهاب، كما فعلت المعاملات المشبوهة بشكل عام.
200 مليون دولار للمراسلات على WhatsApp
تلقى أحد أكبر البنوك الأمريكية، JPMorgan Chase، غرامات بلغ مجموعها 200 مليون دولار من اثنين من الهيئات التنظيمية الأمريكية في نهاية العام.
ولكن بموجب القانون، يجب على الشركات المالية أن تسجل بعناية جميع الاتصالات الإلكترونية مع العملاء والمشاركين الآخرين في السوق. هذه الضوابط ضرورية حتى يتمكن المنظمون من فحصها بحثًا عن الاحتيال أو المنافسة غير العادلة.
مكائد نادي يوفنتوس لكرة القدم
تحقق شرطة وزارة الاقتصاد والمالية الإيطالية في أنشطة الإبلاغ ليوفنتوس من 2018 إلى 2021. اتهمت الإدارة العليا للنادي الإيطالي لكرة القدم بالاحتيال المالي مقابل 50 مليون يورو بسبب الأسعار المبالغ فيها للاعبين.
ومن بين المحققين رئيس النادي أندريا أنيلي، ونائب الرئيس بافلو نيدفيد، والرئيس السابق لقسم الرياضة، والرئيس الحالي للشركة والمدير المالي، والعديد من مسؤولي كرة القدم الآخرين.
وفتشت شرطة تورينو بالفعل مقر يوفنتوس وصادرت الوثائق اللازمة للتحقيق. الآن يتم دراستها من قبل خبراء ماليين واقتصاديين. لذا فإن الحكم، على الأرجح، سنعرفه في العام الجديد.
بالنسبة للأخطاء السابقة: 1.5 مليون دولار من فولكس فاجن
وافقت شركة فولكس فاجن لصناعة السيارات المعروفة على دفع 1.5 مليون دولار لتسوية المطالبات البيئية من نيو هامبشاير ومونتانا بالولايات المتحدة الأمريكية بسبب الاحتيال في انبعاثات الديزل.
الشيء الأكثر إثارة للاهتمام هو أن الشركة كانت تدفع ثمن خطأها منذ عام 2015. عندها وجدت فولكس فاجن نفسها في قلب فضيحة الديزل التي سببتها نتائج التحقيقات التي بدأتها السلطات الأمريكية. اتضح أنه تم تثبيت البرنامج على عدة ملايين من سيارات فولكس فاجن، مما سمح بالتلاعب في اختبارات امتثال المحركات للمعايير البيئية.
وعلى الرغم من اكتشاف عملية الاحتيال قبل 6 سنوات، إلا أن القلق لا يزال يدفع غرامات قضائية وتعويضات.
سرقة للعودة: أكبر عملة مشفرة
في أوائل أغسطس، أعلنت منصة Poly Network، التي يمكنها تبادل الرموز بين سلاسل الكتل المختلفة، أنها تعرضت للهجوم من قبل المتسللين. نتيجة لذلك، تمت سرقة أكثر من 600 مليون دولار من العملات المشفرة. كانت السرقة هي الأكبر في تاريخ التمويل اللامركزي.
وجهت شبكة بولي رسالة مفتوحة إلى المهاجم، ذكرت فيها أن عشرات الآلاف من الأشخاص تأثروا بأفعاله وطالبوا بإعادة العملة.
المتسلل نفسه لم يستجب ببساطة للنداء. قال إن السرقة كانت بالنسبة له “مصلحة رياضية”. على سبيل المكافأة، أظهر نقاط الضعف في النظام الأساسي حتى تتمكن شبكة Poly من إصلاحها في المستقبل. هذه ليست نهاية القصة: في اليوم التالي بعد الاستئناف، بدأ المخترق بإعادة أجزاء من المبلغ المسروق.
إليزابيث هولمز: خداع على قطرة دم
قرب نهاية عام 2021، انتهى التحقيق في احتيال إليزابيث هولمز. بالفعل في بداية العام الجديد، وجدت هيئة محلفين أنها مذنبة، ويواجه هولمز 20 عامًا في السجن. تم اتهام مؤسس شركة التكنولوجيا الحيوية الناشئة Theranos بخداع المستثمرين. ومن بينهم قطب الإعلام روبرت مردوخ، والرئيس الأمريكي السابق بيل كلينتون، وبيتسي ديفوس، الذي شغل منصب وزير التعليم في حكومة دونالد ترامب.
كانت الفكرة الرئيسية للشركة الناشئة هي إنشاء تقنيات يمكنها تشخيص أي مرض عن طريق قطرة دم. اجتذبت Theranos أكثر من 900 مليون دولار من الاستثمار وقيمت قيمتها بـ 9 مليارات دولار حتى تبين أن الشركة تبيع التكنولوجيا المقلدة.
في عام 2015، بعد نشر التحقيق في صحيفة وول ستريت جورنال، اتضح أن جهاز Theranos لا يعمل. في عام 2018، أغلقت الشركة.
أحدث تصنيف لممارسة أنشطة الأعمال
كان هذا العام هو العام الأخير لتقرير ممارسة أنشطة الأعمال الصادر عن البنك الدولي. مؤلفو التصنيف اتهموا بالتلاعب.
أثار التحقيق الذي أجرته شركة المحاماة الأمريكية WilmerHale الفضيحة. وبعد دراسة 5 ملايين وثيقة، بما في ذلك المراسلات الداخلية لموظفي البنك، توصل الخبراء إلى استنتاج مفاده أن موظفي البنك الدولي غيّروا بشكل مصطنع مؤشرات الصين والسعودية وأذربيجان في تصنيفات 2018 و 2020. مارس مسؤولو البنك الدولي، بمن فيهم كريستالينا جورجيفا، التي تشغل الآن منصب رئيس صندوق النقد الدولي، “ضغوطًا مفرطة” على الموظفين لزيادة تصنيفهم.
في غضون ذلك، يقول المجلس التنفيذي لصندوق النقد الدولي إنه لا يرى أي دليل غير مباشر على ذنب كريستالينا جورجيفا في تجميع تصنيف ممارسة أنشطة الأعمال. التحقيق جار.
مؤامرة 5 بنوك
في أوائل ديسمبر، فرضت هيئة مكافحة الاحتكار في الاتحاد الأوروبي غرامة على خمسة بنوك لتواطؤها في تداول العملات الأجنبية. وتتعلق الاتهامات ببنوك أوروبية كبرى: بنك كريدي سويس السويسري ويو بي إس، بالإضافة إلى بنك آر بي إس البريطاني وإتش إس بي سي وباركليز.
وجدت اللجنة أن بعض المتداولين في هذه البنوك تبادلوا معلومات سرية وخطط تداول في دردشة تسمى Sterling Lads. سمح لهم ذلك باتخاذ قرارات مستنيرة بشأن وقت بيع وشراء العملة.
كشف بنك UBS عن وجود كارتل وتجنب بالتالي دفع غرامة. تعاونت ثلاثة بنوك أخرى مع التحقيق وتلقت غرامات أقل: تغريم HSBC 197.3 مليون دولار، باركليز 60.3 مليون دولار، RBS (الآن NatWest) 36.7 مليون دولار، كريدي سويس غرم 94.3 مليون دولار.
9 فضائح مالية هزت العالم عام 2021
